Dans le m\u00eame temps, les grandes banques d\u00e9veloppent leurs propres solutions d\u2019IA en interne (77 % d\u2019entre elles selon EY).<\/p>\n\n\n\n
Le secteur de la banque d\u2019affaires, marqu\u00e9 par des horaires lourds, des t\u00e2ches r\u00e9p\u00e9titives et une forte part de travail \u00e0 faible valeur ajout\u00e9e, voit dans cette avanc\u00e9e technologique une opportunit\u00e9 pour transformer son organisation. Aucun acteur ne veut manquer ce virage, au risque de perdre en comp\u00e9titivit\u00e9 et de devenir obsol\u00e8te.<\/p>\n\n\n\n
Cette r\u00e9volution technologique pourrait modifier en profondeur les structures internes et le mod\u00e8le \u00e9conomique des banques. Dans cet article, nous nous concentrons sur l\u2019avenir des juniors, aujourd\u2019hui responsables d\u2019une grande partie des t\u00e2ches susceptibles d\u2019\u00eatre automatis\u00e9es par l\u2019IA.<\/p>\n\n\n\n
Le secteur du M&A est devenu l\u2019un des plus comp\u00e9titifs pour les \u00e9tudiants et jeunes dipl\u00f4m\u00e9s. Attir\u00e9s par le prestige, les r\u00e9mun\u00e9rations \u00e9lev\u00e9es et la forte visibilit\u00e9 du m\u00e9tier, ils sont de plus en plus nombreux \u00e0 viser les m\u00eames postes. R\u00e9sultat : la concurrence s\u2019intensifie fortement. Sur JobTeaser, les candidatures en M&A ont augment\u00e9 de 41 %, alors que le nombre d\u2019offres a recul\u00e9 de 7 %.<\/p>\n\n\n\n
Selon Pierre-Henri Havrin, Directeur du recrutement chez BNP Paribas en France, \u00ab nous recevons g\u00e9n\u00e9ralement plus de 1 000 CV en une semaine pour une seule offre en M&A \u00bb. Le M&A reste une voie d\u2019excellence, mais l\u2019acc\u00e8s devient de plus en plus s\u00e9lectif. Si les postes juniors et stagiaires venaient \u00e0 diminuer avec la venue de l\u2019IA, le march\u00e9 serait encore plus satur\u00e9, rendant l\u2019acc\u00e8s \u00e0 une premi\u00e8re exp\u00e9rience de plus en plus difficile.<\/p>\n\n\n\n
Avant d\u2019aborder la situation des juniors, il est essentiel de rappeler la r\u00e9alit\u00e9 du m\u00e9tier lorsqu\u2019on progresse dans la hi\u00e9rarchie. Comme l\u2019a bien rappel\u00e9 St\u00e9phane Courbon (Chairman of Corporate & Investment Banking France \u2013 Bank of America) lors d\u2019une conf\u00e9rence \u00e0 l\u2019ESCP, au fil des ann\u00e9es, les missions \u00e9voluent et deviennent moins techniques. La dimension commerciale et relationnelle prend progressivement le dessus.<\/p>\n\n\n\n
Les talents qui acc\u00e8dent \u00e0 ces postes de direction ne se distinguent pas uniquement par leur ma\u00eetrise technique. Ce sont avant tout de bons commerciaux, capables de saisir les enjeux d’un deal et de g\u00e9rer les relations humaines.<\/p>\n\n\n\n
En d\u2019autres termes, plus on avance, plus le m\u00e9tier repose sur la dimension humaine, commerciale et la capacit\u00e9 \u00e0 g\u00e9n\u00e9rer du business. Or ces responsabilit\u00e9s ne pourront jamais \u00eatre remplac\u00e9es par une intelligence artificielle. Cela soul\u00e8ve donc une question centrale : comment assurer la transmission des postes de direction si les juniors, qui constituent traditionnellement la rel\u00e8ve, sont remplac\u00e9s par l\u2019IA ?<\/p>\n\n\n\n
Le m\u00e9tier de junior en banque d\u2019investissement, longtemps consid\u00e9r\u00e9 comme la porte d\u2019entr\u00e9e incontournable pour une carri\u00e8re prestigieuse, est en pleine mutation. L\u2019arriv\u00e9e de l\u2019intelligence artificielle bouleverse \u00e0 grande vitesse les t\u00e2ches qui constituaient traditionnellement le c\u0153ur du travail des juniors. Selon Les \u00c9chos, les offres d\u2019emploi destin\u00e9es aux jeunes talents (de 0 \u00e0 2 ans d\u2019exp\u00e9rience) ont chut\u00e9 de 24 % entre janvier 2024 et juillet 2025, un signal fort que le march\u00e9 \u00e9volue.<\/p>\n\n\n\n
Les t\u00e2ches historiques du junior sont aussi les plus vuln\u00e9rables face \u00e0 l\u2019IA. Celles qui constituaient la base de la formation des analystes (v\u00e9rification de conformit\u00e9, saisie de donn\u00e9es, mod\u00e9lisation Excel, pr\u00e9paration de pitchs) pourront bient\u00f4t \u00eatre ex\u00e9cut\u00e9es plus vite et plus efficacement par des syst\u00e8mes automatis\u00e9s. Toute la phase d\u2019apprentissage des premi\u00e8res ann\u00e9es pourrait se retrouver boulevers\u00e9e. Nous verrons comment r\u00e9agir face \u00e0 cette transformation \u00e0 la fin de cet article.<\/p>\n\n\n\n
De fait, des grandes banques comme Morgan Stanley et Goldman Sachs d\u00e9veloppent elles aussi des outils internes, notamment des assistants IA capables de r\u00e9sumer, d\u2019analyser des donn\u00e9es et de r\u00e9diger du contenu. Ces outils acc\u00e9l\u00e8rent le travail \u00e0 faible valeur ajout\u00e9e, qui constituait traditionnellement la base de la mont\u00e9e en comp\u00e9tences des juniors.<\/p>\n\n\n\n
Adrien Foucault (professeur \u00e0 HEC et Sciences Po Paris sp\u00e9cialis\u00e9 en IA et Finance) nous a partag\u00e9 sa vision lors d\u2019un \u00e9change enrichissant.<\/p>\n\n\n\n
Selon lui, le r\u00f4le du junior ne va pas dispara\u00eetre : il va \u00eatre red\u00e9fini. Moins d\u2019Excel, moins de slides, et plus d\u2019analyse. En clair, les juniors vont \u00eatre \u201csenioris\u00e9s\u201d plus t\u00f4t en d\u00e9veloppant leur esprit critique, et devront apprendre \u00e0 manager des coll\u00e8gues digitaux.<\/p>\n\n\n\n
Dans ce nouveau mod\u00e8le, les seniors devront transmettre plus t\u00f4t leurs comp\u00e9tences cl\u00e9s : la relation client, la lecture fine des enjeux d\u2019un deal, la culture du m\u00e9tier. Les juniors auront besoin de cette exposition rapide aux clients pour comprendre comment \u00e9voluer dans leur environnement, au-del\u00e0 des fichiers Excel et des PowerPoints.
Pour les banques, cette \u00e9volution change la donne. Traditionnellement, les juniors n\u2019ont pas vocation \u00e0 intervenir dans les processus ni \u00e0 formuler des recommandations. Selon Adrien Foucault, cette r\u00e9volution technologique devrait pousser les banques d\u2019investissement \u00e0 davantage encourager les initiatives des juniors sur les sujets IA et de les impliquer dans cette transformation technologique. Leur regard neuf et leur familiarit\u00e9 avec l\u2019usage de l\u2019intelligence artificielle repr\u00e9sentent en effet une source de valeur ajout\u00e9e pour les \u00e9quipes seniors. Cela peut m\u00eame devenir une vraie source d\u2019innovation, notamment gr\u00e2ce \u00e0 une culture de l\u2019exp\u00e9rimentation : une approche qui consiste \u00e0 tester de nouvelles id\u00e9es, apprendre de ce qui fonctionne (ou non) et ajuster en continu pour am\u00e9liorer les processus.<\/p>\n\n\n\n
Le m\u00e9tier de Junior n\u2019\u00e9tant pas r\u00e9ellement menac\u00e9 de dispara\u00eetre, sa transformation va pousser la pr\u00e9paration \u00e0 ce m\u00e9tier \u00e0 \u00e9voluer. En effet, il va falloir repenser la formation et les comp\u00e9tences \u00e0 acqu\u00e9rir pour adapter correctement les profils. Les analystes juniors ne seront plus que tr\u00e8s peu assign\u00e9s \u00e0 des t\u00e2ches r\u00e9p\u00e9titives, mais seront amen\u00e9s \u00e0 \u00eatre plus rapidement au contact des clients. Ainsi, il est n\u00e9cessaire que d\u00e8s la formation en \u00e9cole, les \u00e9tudiants apprennent \u00e0 d\u00e9velopper leur esprit critique et \u00e0 comprendre les attendus d\u2019un client. Nous pouvons imaginer un nombre plus important de cas pratiques au sein de la formation, pour plonger les \u00e9tudiants plus t\u00f4t dans la culture du deal.<\/p>\n\n\n\n
Une comp\u00e9tence va devenir centrale pour les futurs juniors : la ma\u00eetrise des outils d\u2019IA et des environnements informatiques. L\u2019IA ne fera rien seule. Il faudra savoir la guider, poser les bonnes questions, comprendre comment elle raisonne et o\u00f9 elle peut se tromper. On ne parle donc pas d\u2019un remplacement, mais d\u2019un travail avec l\u2019IA. Ceux qui sauront l\u2019utiliser intelligemment prendront clairement l\u2019avantage.<\/p>\n\n\n\n
Une part non n\u00e9gligeable de cette pr\u00e9paration doit \u00eatre faite en autonomie : les \u00e9tudiants doivent rester curieux, en constante veille sectorielle (lecture d\u2019articles, \u00e9coute de podcasts, suivi des deals) afin de comprendre les enjeux du secteur.<\/p>\n\n\n\n
Selon une \u00e9tude d\u2019Alumneye, 47 % des \u00e9tudiants en \u00e9cole de commerce se disent attir\u00e9s par une carri\u00e8re en finance, et notamment par le M&A. \u00c0 l\u2019inverse, seuls 26 % des \u00e9tudiants en \u00e9cole d\u2019ing\u00e9nieur envisagent cette voie. A l\u2019avenir, les banques seront plus \u00e0 m\u00eame de recruter des profils qui ma\u00eetrisent l\u2019intelligence artificielle. Pour rester comp\u00e9titif, un candidat se doit de rester \u00e0 la pointe de la technologie en s\u2019int\u00e9ressant et en testant les nouveaux mod\u00e8les. L\u2019aspect technique, qui va devenir moins central, sera d\u00e9pass\u00e9 par la compr\u00e9hension fine du deal et la culture m\u00e9tier. D\u2019o\u00f9 l\u2019importance de d\u00e9velopper son esprit d\u2019analyse : les t\u00e2ches techniques ne suffiront plus pour se d\u00e9marquer.<\/p>\n\n\n\n
Ainsi, les formations sup\u00e9rieures (et en particulier les \u00e9coles de commerce) doivent pousser les \u00e9tudiants \u00e0 d\u00e9velopper leurs comp\u00e9tences num\u00e9riques, mais aussi \u00e0 renforcer leur esprit critique notamment \u00e0 travers des cas pratiques.<\/p>\n\n\n\n
L\u2019IA ne met pas fin au r\u00f4le de junior en banque d\u2019investissement, mais elle le transforme. Les t\u00e2ches r\u00e9p\u00e9titives disparaissent au profit d\u2019un travail plus analytique et plus expos\u00e9. Banques comme \u00e9tudiants doivent s\u2019adapter : renforcer les comp\u00e9tences num\u00e9riques, l\u2019esprit critique et la culture du deal.<\/p>\n\n\n\n
Ceux qui sauront combiner ma\u00eetrise des outils technologiques et compr\u00e9hension des enjeux humains du M&A resteront les mieux arm\u00e9s pour r\u00e9ussir.<\/u><\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" OpenAI a lanc\u00e9 le projet Mercury, qui mobilise plus d\u2019une centaine de banquiers d\u2019affaires de JP Morgan, Morgan Stanley et Goldman Sachs pour entra\u00eener un mod\u00e8le capable de r\u00e9aliser des t\u00e2ches complexes : mod\u00e8les financiers, restructurations, IPO, LBO, etc.\u00a0 Dans le m\u00eame temps, les grandes banques d\u00e9veloppent leurs propres solutions d\u2019IA en interne (77 % […]<\/p>\n","protected":false},"author":83,"featured_media":10303,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[13,793,29,4],"tags":[72,7,5,23,109],"class_list":["post-10299","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-banque-finance","category-highlighted","category-entreprises","category-nos-analyses","tag-banque","tag-business","tag-finance","tag-investissement","tag-trading"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.api.parlonsfinance.fr\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/10299","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.api.parlonsfinance.fr\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.api.parlonsfinance.fr\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.api.parlonsfinance.fr\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/83"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.api.parlonsfinance.fr\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=10299"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/www.api.parlonsfinance.fr\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/10299\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":10304,"href":"https:\/\/www.api.parlonsfinance.fr\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/10299\/revisions\/10304"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.api.parlonsfinance.fr\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/10303"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.api.parlonsfinance.fr\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=10299"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.api.parlonsfinance.fr\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=10299"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.api.parlonsfinance.fr\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=10299"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}