{"id":4922,"date":"2024-12-06T12:00:54","date_gmt":"2024-12-06T11:00:54","guid":{"rendered":"https:\/\/www.api.parlonsfinance.fr\/?p=4922"},"modified":"2024-12-09T22:52:30","modified_gmt":"2024-12-09T21:52:30","slug":"la-gestion-de-patrimoine-se-rajeunit-pour-accompagner-les-chefs-dentreprise","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.api.parlonsfinance.fr\/index.php\/2024\/12\/06\/la-gestion-de-patrimoine-se-rajeunit-pour-accompagner-les-chefs-dentreprise\/","title":{"rendered":"La gestion de patrimoine se rajeunit pour accompagner les chefs d&rsquo;entreprise !"},"content":{"rendered":"\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Nous avons eu le plaisir de rencontrer deux entrepreneurs passionn\u00e9s qui partagent une vision ambitieuse : moderniser la gestion de patrimoine pour la rendre accessible au plus grand nombre, un objectif qui fait \u00e9cho \u00e0 notre mission de d\u00e9mocratiser la finance. <\/h2>\n\n\n\n<p>C\u2019est donc tout naturellement que nous nous sommes entretenus avec <a href=\"https:\/\/www.bonnetdoyenconseil.com\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\" title=\"\">Bonnet et Doyen Conseil<\/a>, pour leur poser vos questions et d\u00e9couvrir leur approche novatrice. Plongez avec nous dans cet \u00e9change inspirant !<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Pouvez-vous nous parler bri\u00e8vement de l\u2019histoire de votre cabinet et de votre mission dans le domaine de la gestion de patrimoine ?<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Bonnet &amp; Doyen Conseil a \u00e9t\u00e9 fond\u00e9 avec la volont\u00e9 de moderniser la gestion de patrimoine, en la rendant accessible et en partageant nos conseils au plus grand nombre. \u00catre p\u00e9dagogues, transparents et pr\u00e9sents au quotidien pour nos clients sont les valeurs qui nous animent.<\/p>\n\n\n\n<p>Ces valeurs nous ont amen\u00e9 \u00e0 devenir animateurs du tout premier&nbsp;<a href=\"https:\/\/open.spotify.com\/show\/625OkaaM4bxdGdNyqXlK12?si=9fd9c2c6828e47c4\">podcast&nbsp;<\/a>fran\u00e7ais d\u00e9di\u00e9 \u00e0 la gestion de patrimoine,&nbsp;<em>L\u2019Art de la Gestion Patrimoniale<\/em>, dans lequel nous visons \u00e0 d\u00e9mocratiser la gestion de patrimoine. Avec plus de&nbsp;<strong>300 000<\/strong>&nbsp;abonn\u00e9s sur nos r\u00e9seaux sociaux, nous sommes habit\u00e9s par la mission d\u2019int\u00e9r\u00eat g\u00e9n\u00e9ral de former \u00e9conomiquement notre audience et de lui donner toutes les cl\u00e9s pour r\u00e9ussir financi\u00e8rement. &nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/lh7-rt.googleusercontent.com\/docsz\/AD_4nXfcRcP0VtPfHKIHdlt0mr3kZdGBIFwIvA2vobYPGoLzknveD2qSCyuRgdD8vu2sM_2sOiTFxEZUHtP6Ak4z_Xssw0R-SBVIyHNtqx2AfOTRnYPuWgrRRmmjonVK9pNwMaQPlO7ykYsWHiqUE62vrQ?key=QlnnBPhSPJ3--qG9f8cFyFt_\" alt=\"Une image contenant personne, habits, mur, int\u00e9rieur\n\nDescription g\u00e9n\u00e9r\u00e9e automatiquement\"\/><\/figure>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Qu\u2019est-ce qui distingue votre cabinet des autres dans le secteur de la gestion de patrimoine ?<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Notre cabinet est sp\u00e9cialis\u00e9 dans l\u2019accompagnement du chef d\u2019entreprise. Nous leur confions notre expertise sur la cr\u00e9ation de leurs soci\u00e9t\u00e9s, l\u2019optimisation de leur r\u00e9mun\u00e9ration et surtout sur la holding, structure hyper avantageuse pour investir.<\/p>\n\n\n\n<p>Nous sommes \u00e0 ce titre fr\u00e9quemment invit\u00e9s sur le plateau TV de B Smart pour \u00e9changer sur les strat\u00e9gies patrimoniales \u00e0 utiliser par le chef d\u2019entreprise. Cette sp\u00e9cialisation nous a permis de d\u00e9velopper, en plus d\u2019une client\u00e8le haut de gamme, notre propre r\u00e9seau d\u2019experts&nbsp;professionnels (notaires, avocats, experts comptables\u2026). Ceux-ci, s\u00e9lectionn\u00e9s pour leur comp\u00e9tence et leur r\u00e9activit\u00e9, nous permettent, quand cela est n\u00e9cessaire, de fournir des conseils fiables et pr\u00e9cis \u00e0 nos clients.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Comment voyez-vous \u00e9voluer le march\u00e9 de la gestion de patrimoine dans les prochaines ann\u00e9es en France ? Quelles sont les tendances majeures \u00e0 suivre ?<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Le march\u00e9 de la gestion de patrimoine est en pleine \u00e9volution. Il se digitalise fortement avec une attente des clients de plus en plus forte sur la signature \u00e9lectronique de leurs op\u00e9rations ou sur l\u2019acc\u00e8s num\u00e9rique \u00e0 tous leurs investissements. &nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Pour suivre cette tendance, nous avons fait de notre entreprise une soci\u00e9t\u00e9 100% digitale. Cela implique d\u2019appliquer une politique z\u00e9ro papier.<\/p>\n\n\n\n<p>Entretiens en visio, brochures de pr\u00e9sentations digitales, signatures \u00e9lectroniques, nous sommes flexibles et avons adapt\u00e9 notre mani\u00e8re de travailler pour pr\u00e9server notre plan\u00e8te. Nos clients attendaient de ne plus partir de leur rdv financier avec une pochette de documents sous le bras, nous l\u2019avons fait et ils en sont ravis.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Quels changements avez-vous observ\u00e9s dans les attentes et les priorit\u00e9s des clients en mati\u00e8re de gestion de patrimoine ?<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Nous remarquons que nos clients sont en recherche croissante de solutions performantes et transparentes. Ils souhaitent savoir dans quoi ils investissent et surtout \u00e0 quel co\u00fbt.<\/p>\n\n\n\n<p>Nous nous effor\u00e7ons donc d\u2019user d\u2019une approche claire et p\u00e9dagogue avec nos investisseurs en leur partageant la composition effective de leurs investissement et l\u2019ensemble des frais appliqu\u00e9s \u00e0 leurs choix d\u2019investissement. Cela leur permet de se projeter sur un rendement net de frais et \u00e9vite les mauvaises surprises lors de la lecture du r\u00e9capitulatif annuel des frais.<\/p>\n\n\n\n<p>La relation de confiance et de proximit\u00e9 cr\u00e9\u00e9e avec nos clients est notre meilleure force pour r\u00e9pondre \u00e0 ces attentes. &nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Comment \u00e9valuez-vous les besoins sp\u00e9cifiques de chaque client, et quelles \u00e9tapes suivez-vous pour \u00e9tablir une strat\u00e9gie patrimoniale sur mesure ?<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Nous commen\u00e7ons chaque collaboration par une \u00e9coute attentive de la situation personnelle, familiale et professionnelle du client ou du prospect. Cette \u00e9tape d\u2019audit patrimonial est primordiale afin de saisir les objectifs et les projets de notre interlocuteur.<\/li>\n\n\n\n<li>Nous prenons ensuite un temps de r\u00e9flexion afin de r\u00e9diger une pr\u00e9sentation personnalis\u00e9e \u00e0 l\u2019attention de nos clients. Lors du rendez-vous de pr\u00e9sentation de ce travail, nous apportons des explications p\u00e9dagogiques et transparentes pour que les clients comprennent pourquoi les solutions pr\u00e9sent\u00e9es sont celles qui changeront leur avenir patrimonial.<\/li>\n\n\n\n<li>Enfin, en cours de relation, nous adaptons si n\u00e9cessaire la strat\u00e9gie pour garantir qu\u2019elle reste en phase avec les \u00e9volutions du march\u00e9 et les objectifs \u00e0 long terme du client. Nous nous engageons ainsi sur un contact trimestriel minimum aupr\u00e8s de nos clients.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Quelle est l\u2019importance de la diversification dans la gestion de patrimoine, et quelles sont les classes d\u2019actifs que vous recommandez le plus souvent aujourd\u2019hui ?<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>La diversification est une des cl\u00e9s de toute allocation d\u2019actif. Nous la pla\u00e7ons donc au c\u0153ur de nos projets d\u2019investissement. La diversification peut s\u2019effectuer par secteur d\u2019investissement mais \u00e9galement d\u2019un point de vue g\u00e9ographique. Elle se poursuit \u00e9galement au sein de chaque classe d\u2019actif en utilisant plusieurs maisons de gestion et plusieurs fonds aux caract\u00e9ristiques diff\u00e9rentes.<\/p>\n\n\n\n<p>&nbsp;En fonction du profil investisseur et des projets du client, nous appliquons ces principes de diversification. La classe d\u2019actif majoritaire de nos allocations actuelles sont les obligations. Elles pr\u00e9sentent pour nous le meilleur couple rendement\/risque actuel au vu du contexte de taux du moment et des perspectives de baisse \u00e9ventuelles \u00e0 venir.<\/p>\n\n\n\n<p>Nous revenons sur ces sujets financiers tous les lundis dans notre nouveau podcast L\u2019art de la Gestion financi\u00e8re, petit fr\u00e8re de L\u2019art de la Gestion Patrimoniale et disponible sur Spotify, Deezer et Apple Podcast.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Quelles sont les solutions ou services que vous proposez pour aider vos clients \u00e0 optimiser leur patrimoine ?<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Chez Bonnet &amp; Doyen Conseil, chaque proposition est unique et personnalis\u00e9e. Nous proposons une gamme compl\u00e8te de services adapt\u00e9s aux besoins patrimoniaux des chefs d\u2019entreprise ou des particuliers.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Nous analysons chaque situation de mani\u00e8re globale et d\u00e9taill\u00e9e afin de proposer les solutions les plus adapt\u00e9es. Nous effectuons nos rendus sous forme d\u2019\u00e9tudes patrimoniales qui viennent r\u00e9pondre aux probl\u00e9matiques soulev\u00e9es par les chefs d\u2019entreprise. Nous confions des optimisations professionnelles \u00e0 effectuer pour que leur travail soit r\u00e9mun\u00e9r\u00e9 de la meilleure des mani\u00e8res possibles.<\/li>\n\n\n\n<li>Nous optimisons les placements financiers de nos clients gr\u00e2ce \u00e0 une approche sur mesure. Fort de nos exp\u00e9riences d\u2019anciens banquiers priv\u00e9s, nous allons chercher la meilleure offre du march\u00e9 en assurance vie, Plan Epargne Retraite ou contrat de capitalisation.\u00a0<\/li>\n\n\n\n<li>Nos contenus en ligne et nos podcasts permettent aussi \u00e0 notre communaut\u00e9 de mieux comprendre les concepts et outils que nous recommandons, et d\u2019apprendre \u00e0 conna\u00eetre notre vision de la gestion de patrimoine avant m\u00eame de nous conna\u00eetre.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Comment accompagnez-vous vos clients dans des moments de changement, comme une succession, un h\u00e9ritage, ou une retraite ?<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Nous savons que ces moments de vie sont cruciaux. A la fois d\u2019un point de vue financier, mais surtout d\u2019un point de vue humain. Alors, nous sommes un v\u00e9ritable support pour nos clients \u00e0 ces moments-l\u00e0. Ce r\u00f4le se tient assez naturellement gr\u00e2ce \u00e0 la relation construite avec nos clients que nous connaissons parfaitement gr\u00e2ce \u00e0 nos contacts r\u00e9guliers. &nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>En mati\u00e8re de succession ou d\u2019h\u00e9ritage, nous prenons le temps de structurer les \u00e9tapes aussi bien en amont que pendant la succession, en accompagnant chaque client pour minimiser les impacts fiscaux et garantir la s\u00e9curit\u00e9 de leur patrimoine. Notre approche inclut forc\u00e9ment une pr\u00e9paration bien en amont de la succession pour nos clients historiques ou via notre podcast pour nos auditeurs encore non-clients. &nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Proposez-vous des options d\u2019investissement responsable (ESG) et constatez-vous un int\u00e9r\u00eat croissant de la part de vos clients pour ce type d\u2019investissement ?<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Les investissements socialement responsables (ISR) font partie int\u00e9grante de notre offre financi\u00e8re. Au vu de notre politique de travail z\u00e9ro papier, il est naturel que notre offre financi\u00e8re r\u00e9ponde \u00e9galement positivement aux crit\u00e8res ESG d\u00e9sir\u00e9s par nos clients.<\/p>\n\n\n\n<p>Ces investissements r\u00e9pondent aux attentes croissantes de nos clients, tout en nous offrant une protection contre certains risques de march\u00e9 et d\u2019image.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Int\u00e9grez-vous les nouvelles technologies (Intelligence artificielle,\u00a0<\/strong><a href=\"https:\/\/www.api.parlonsfinance.fr\/index.php\/2024\/09\/30\/lhistoire-du-bitcoin-de-la-creation-a-ladoption-mondiale\/\"><strong>Bitcoin<\/strong><\/a><strong>, \u2026) dans votre strat\u00e9gie ?<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Bien entendu, nous prenons en compte les nouvelles tendances et les nouvelles technologies dans nos strat\u00e9gies d\u2019investissement. Nous sommes en veille constante pour que nos clients b\u00e9n\u00e9ficient des meilleures opportunit\u00e9s d\u2019investissement disponibles sur le march\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p>&nbsp;Cependant, nous abordons ces actifs avec une grande prudence, en fonction des objectifs et de l\u2019app\u00e9tence au risque de chaque client. Nous poussons pour l\u2019\u00e9ducation de nos clients sur ces nouvelles options, notamment par le biais de notre podcast, afin qu\u2019ils puissent prendre des d\u00e9cisions \u00e9clair\u00e9es et raisonn\u00e9es sur ces actifs risqu\u00e9s.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Quels sont les d\u00e9fis majeurs auxquels vos clients sont confront\u00e9s aujourd\u2019hui en mati\u00e8re de gestion de patrimoine ?<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Nous pensons que les \u00e9volutions fiscales actuelles, et notamment le projet de Loi de Finances 2025 est l\u2019enjeu majeur de cette fin d\u2019ann\u00e9e 2025. Ces projets font peser une incertitude \u00e9conomique forte avec de nombreuses rumeurs et peu d\u2019officialisations \u00e0 l\u2019heure o\u00f9 nous r\u00e9digeons ces lignes.<\/p>\n\n\n\n<p>Nous sommes l\u00e0 pour nos clients et agissons comme une boussole pour eux dans cette p\u00e9riode transitoire. Notre r\u00f4le est de les aider \u00e0 d\u00e9m\u00ealer le faux du vrai en leur apportant une vision claire et des propositions au bon moment. &nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Un mot pour la fin ?<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>La p\u00e9dagogie est au c\u0153ur de notre accompagnement !<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Nous avons eu le plaisir de rencontrer deux entrepreneurs passionn\u00e9s qui partagent une vision ambitieuse : moderniser la gestion de patrimoine pour la rendre accessible au plus grand nombre, un objectif qui fait \u00e9cho \u00e0 notre mission de d\u00e9mocratiser la finance. 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